Conseiller Financier

Le Conseiller Financier en banque joue un rôle crucial en accompagnant les clients dans la gestion de leur patrimoine et la réalisation de leurs projets financiers. Expert en produits bancaires et financiers, il analyse la situation financière de ses clients pour leur proposer des solutions sur mesure. Sa mission vise à optimiser les avoirs de ses clients tout en assurant une relation de confiance et de proximité. Ce professionnel est indispensable dans le secteur bancaire, où il contribue activement à la fidélisation de la clientèle et à l'accroissement des activités de la banque.

Missions et Responsabilités

Analyse des besoins financiers des clients pour proposer des solutions adaptées à leur situation.

Gestion d'un portefeuille clients, incluant le suivi régulier et la mise à jour des informations financières.

Conseil en produits d'épargne, d'investissement, de prévoyance et de crédit, ajustés aux objectifs du client.

Développement de nouvelles relations clients par des actions de prospection et de réseau.

Réalisation d'études financières personnalisées pour préparer des plans de financement ou d'investissement.

Suivi des évolutions du marché et des réglementations pour adapter les conseils.

Négociation des conditions de crédit avec les clients et suivi des dossiers de financement.

Accompagnement et suivi après-vente pour assurer la satisfaction et fidéliser la clientèle.

Compétences / Qualités essentielles

Connaissance approfondie des produits financiers et des réglementations bancaires.

Aptitude à analyser les données financières et à évaluer les risques.

Compétences en vente et en négociation, pour promouvoir les produits et services de la banque.

Maîtrise des outils informatiques spécifiques au secteur bancaire.

Capacité à construire et gérer un portefeuille clients.

Sens de l'organisation pour gérer simultanément plusieurs dossiers.

Compétences en communication pour expliquer des concepts complexes de manière claire.

Formation continue pour rester à jour sur les produits, les services et les réglementations du secteur.

Formation et Qualifications

Une formation en banque, finance ou économie, typiquement un Bachelor ou un Master, est requise pour ce poste. Les diplômes d'écoles de commerce avec spécialisation en finance ou banque sont particulièrement appréciés. Une première expérience dans le secteur bancaire, idéalement en alternance, est fortement recommandée pour acquérir une connaissance pratique des produits et services bancaires, ainsi que du contact client.

Salaire

Le salaire d'un Conseiller Financier débutant varie généralement entre 28 000 € et 35 000 € brut par an en France. Avec une expérience et une expertise accrue, un Conseiller Financier senior peut prétendre à un salaire allant de 45 000 € à 65 000 € brut annuellement. Ces chiffres peuvent varier selon la taille de la banque et la localisation.

Évolution de Carrière

La carrière d'un Conseiller Financier peut évoluer vers des postes de management, comme Responsable d'Agence Bancaire, où il supervise les opérations et la stratégie commerciale d'une agence. Avec une spécialisation, il peut également se diriger vers des postes d'expertise en gestion de patrimoine, en analyse de risques ou en conseil en investissement. Les possibilités d'évolution vers des fonctions au sein de directions régionales ou nationales sont également envisageables, offrant ainsi une diversité de parcours professionnels dans le secteur bancaire.